日前,乌鲁木齐人行上线非现场监管系统自动排查支付机构违规线索,通过这种非现场的监督管理技术手段或能从根本上解决支付行业一直存在的虚假商户问题,预计这种方案后续将会在全国各地人行监管中使用。在2019年3月29日,人民银行召开2019年支付结算工作电视电话会议也提到规范治理支付市场秩序,依托监管科技开展主动监管,着力解决支付领域的重点、难点和痛点问题。
人民银行乌鲁木齐中心支行自主研发上线了自动排查支付机构违规线索的非现场监管系统,通过制定19条数据核查校验规则,将支付机构报送数据与国家企业信用信息公示系统中营业执照信息数据进行比对,自动排查支付机构虚假商户、资金“二清”、结算账户设置不合规、未落实支付账户实名制及超限交易等违规事项,并实现支付机构外包业务的合规性精准评价。